Para alcanzar exitosamente sus metas de ahorro, ha de existir una comunicación efectiva con su asesor financiero. Con lo cual, hay que dialogar sobre sus ingresos y gastos.
Así como le dices a tu médico qué te está doliendo y le pides que te explique a detalle qué ocurre con tu cuerpo, este mismo nivel de comunicación debes mantener con tu asesor financiero. La relación con un asesor financiero es cuestión de fluidez, es necesario que la comunicación fluya y que el cliente confíe en lo que el experto le recomienda, de lo contrario no se podrán satisfacer sus necesidades a largo plazo. Si en tu caso no logras comunicarte adecuadamente con tu asesor y no entiendes de qué te habla y no logras ponerte de acuerdo, sigue los siguientes consejos:
Objetivo de ahorro
Es importante determinar con tu asesor lo que quieres alcanzar con tu ahorro; es decir, que establezcas si vas a ahorrar para la educación de tu hijo, fondo de emergencia, vivienda o retiro.
Excedente Financiero
En este punto debes decirle a tu asesor cuánto dinero tienes ahorrado o lo que piensas destinar a tu fondo como excedente financiero. De esta forma será más fácil que él diseñe para ti un plan financiero que te permita llegar exitosamente a tu meta y obtengas así los mejores rendimientos.
Capacidad de Ahorro
Un ejercicio que te puede ayudar a establecer una mejor comunicación con tu asesor es que en conjunto revisen tus ingresos y gastos mediante un presupuesto. El punto de partida es que tu asesor financiero te mostrará cuánto dinero necesitarás ahorrar de manera mensual, trimestral o anual para hacer realidad tus objetivos de ahorro a largo plazo.
La liquidez necesaria
Otro aspecto importante a considerar que te ayudará a entenderte con tu asesor es que cuando él te mencione que debas mantener un fondo de emergencia, lo que debes entender es que sólo así podrás afrontar los imprevistos.
Análisis de Necesidades
Para que ambas partes consoliden una relación de confianza y de entendimiento, tu asesor debe anticipadamente determinar cuál es tu perfil y cuáles son tus necesidades según su análisis de tus ingresos y gastos.
Así como le dices a tu médico qué te está doliendo y le pides que te explique a detalle qué ocurre con tu cuerpo, este mismo nivel de comunicación debes mantener con tu asesor financiero. La relación con un asesor financiero es cuestión de fluidez, es necesario que la comunicación fluya y que el cliente confíe en lo que el experto le recomienda, de lo contrario no se podrán satisfacer sus necesidades a largo plazo. Si en tu caso no logras comunicarte adecuadamente con tu asesor y no entiendes de qué te habla y no logras ponerte de acuerdo, sigue los siguientes consejos:
Objetivo de ahorro
Es importante determinar con tu asesor lo que quieres alcanzar con tu ahorro; es decir, que establezcas si vas a ahorrar para la educación de tu hijo, fondo de emergencia, vivienda o retiro.
Excedente Financiero
En este punto debes decirle a tu asesor cuánto dinero tienes ahorrado o lo que piensas destinar a tu fondo como excedente financiero. De esta forma será más fácil que él diseñe para ti un plan financiero que te permita llegar exitosamente a tu meta y obtengas así los mejores rendimientos.
Capacidad de Ahorro
Un ejercicio que te puede ayudar a establecer una mejor comunicación con tu asesor es que en conjunto revisen tus ingresos y gastos mediante un presupuesto. El punto de partida es que tu asesor financiero te mostrará cuánto dinero necesitarás ahorrar de manera mensual, trimestral o anual para hacer realidad tus objetivos de ahorro a largo plazo.
La liquidez necesaria
Otro aspecto importante a considerar que te ayudará a entenderte con tu asesor es que cuando él te mencione que debas mantener un fondo de emergencia, lo que debes entender es que sólo así podrás afrontar los imprevistos.
Análisis de Necesidades
Para que ambas partes consoliden una relación de confianza y de entendimiento, tu asesor debe anticipadamente determinar cuál es tu perfil y cuáles son tus necesidades según su análisis de tus ingresos y gastos.
