a) Planificación financiera – tanto comprensiva como para necesidades especiales.
b) Establecimiento de metas y objetivos - tanto a corto como a largo plazo. A corto plazo, se pueden establecer fondos para la educación de dependientes, vacaciones, la compra de una segunda residencia o minimizar gastos. A largo plazo, se establecen para un plan de retiro, un negocio propio o segunda residencia.
c) Recopilación de Datos - estado de situación personal y de negocio, estado de ingresos, gastos o presupuesto, informes bancarios y de inversiones, planillas individuales y de negocios, beneficios de empleos, testamentos o fideicomisos, acuerdos de accionistas, pólizas de seguro e infomación sobre educación de dependientes.
d) Análisis de información – analizar documentos e información del cliente identificando las áreas de atención inmediata.
e) Presentación y discusión de un plan financiero – establecimiento del plan de acción, periodo de tiempo y personas encargadas, enfocando las prioridades e identificando las técnicas apropiadas para lograr dichas metas y objetivos. Diseño del itinerario de implementación.
f) Monitoreo del plan financiero – contactos periódicos para determinar cambios en su condición, en la economía y revisar, si fuera necesario, dicho plan financiero.
b) Establecimiento de metas y objetivos - tanto a corto como a largo plazo. A corto plazo, se pueden establecer fondos para la educación de dependientes, vacaciones, la compra de una segunda residencia o minimizar gastos. A largo plazo, se establecen para un plan de retiro, un negocio propio o segunda residencia.
c) Recopilación de Datos - estado de situación personal y de negocio, estado de ingresos, gastos o presupuesto, informes bancarios y de inversiones, planillas individuales y de negocios, beneficios de empleos, testamentos o fideicomisos, acuerdos de accionistas, pólizas de seguro e infomación sobre educación de dependientes.
d) Análisis de información – analizar documentos e información del cliente identificando las áreas de atención inmediata.
e) Presentación y discusión de un plan financiero – establecimiento del plan de acción, periodo de tiempo y personas encargadas, enfocando las prioridades e identificando las técnicas apropiadas para lograr dichas metas y objetivos. Diseño del itinerario de implementación.
f) Monitoreo del plan financiero – contactos periódicos para determinar cambios en su condición, en la economía y revisar, si fuera necesario, dicho plan financiero.
